Bare i løpet av de første seks månedene av 2023 har myndigheten gransket rundt 450 selskaper og iverksatt tiltak i 80 prosent av tilfellene. Det finnes varselsignaler å forholde seg til, men hva skal virksomheter se etter, og hvordan bør de tenke for å unngå bløffselskaper? Pontus Holmberg, produkt- og innovasjonssjef i Roaring, forklarer dette og gir sine beste råd.

Bløffselskaper eksisterer i aller høyeste grad og er en del av virkeligheten i dagens samfunn. Det er Skatteverkets oppgave å kontrollere selskaper, og myndigheten er forpliktet til å anmelde mistanke om lovbrudd til Ekobrottsmyndigheten samt underrette sin egen skattekrimenhet. I en artikkel 25. oktober rapporterer Dagens Nyheter om Skatteverkets arbeid. Myndigheten har intensivert kontrollene sine av selskaper som mistenkes å ha blitt overtatt av useriøse aktører. Skatteverket har gransket rundt 450 selskaper og iverksatt tiltak i 80 prosent av tilfellene bare i løpet av de første seks månedene av 2023.

Akkurat som Dagens Nyheter rapporterer, er et typisk varselsignal dersom en person med tidligere økonomisk kriminalitet overtar et selskap, eller dersom en person knyttet til selskapet mistenkes å være stråmann. Stråmann innebærer at noen plasseres i et styre for å ta det strafferettslige ansvaret for andres kriminalitet. Men hvordan skal selskaper finne ut av og holde oversikt over dette i praksis? Og hva er ekspertens beste råd for å unngå bløffselskaper helt og holdent? Pontus Holmberg i SaaS-selskapet Roaring, som leverer forretningskritisk informasjon, bryter det hele ned.
‍

Hygienefaktorer – få kontroll på endringer i styre og adresse

Har selskapet flyttet rundt, og skjer det hyppige endringer i styret? Det kan ses som en første varsellampe, og det er lurt å ta en ekstra titt på virksomheten det gjelder.

«Skal du gjøre forretninger med et selskap, er mitt første tips å forholde seg til noen hygienefaktorer og se over historiske data. Skjer adresseendringer ofte, og er det kontinuerlige endringer i styret, er det sannsynligvis på tide å spisse ørene. Det trenger ikke å være noe negativt, men det er på tide å stille spørsmål», sier Pontus Holmberg, produkt- og innovasjonssjef i Roaring.
‍

Begynn “lokalt” – kartlegg koblinger til selskapet

Hvilke personer er knyttet til selskapet i dag, og forekommer representantene i juridiske sammenhenger? Har disse personene verv i andre selskaper?

«Er det for eksempel en person som er knyttet til selskapet som har 12 andre verv, kan det være grunn til å grave videre. Det trenger ikke automatisk å være dårlig, men min anbefaling er å gå litt dypere. Det er bra å se over data som dommer for å skape seg et rettferdig bilde. Når det gjelder dommer spesifikt, er det selvsagt viktig å se på hvilken type dom det er, da noen ikke nødvendigvis trenger å bety at det er noe muffens på gang», sier Pontus Holmberg, produkt- og innovasjonssjef i Roaring.
‍

Få et helhetlig bilde som ikke bare dekker selskapet det gjelder

Ikke stopp i analysen. Føler du deg fortsatt mistenksom, er det på tide å gå videre og begynne å undersøke styremedlemmers andre verv og deres juridiske informasjon. Hvordan ser disse selskapene ut, og hvilke andre personer er knyttet til disse selskapene?

«Det kan høres ut som en lang og uutholdelig prosess, men faktum er at det ikke trenger å ta lang tid. Vet man hva man skal lete etter, kan det gå raskt, og et tips er å gjøre stikkprøver. Bruker du et system for bakgrunnskontroller, som Roaring, kan du dessuten automatisere prosesser. Og viktig å huske er at vi ikke kan legge en verdivurdering i noe og bekrefte at det er svindel og bedrag. Det vi kan gjøre, er å hjelpe med innsikt som leder til en mer nøye utredning, som gir deg innsikten til å fatte en velbegrunnet beslutning», sier Pontus Holmberg, produkt- og innovasjonssjef i Roaring.
‍

Be om et nåsituasjonsbilde gjennom Open Banking

Hvorfor gjøre en kredittsjekk når den er basert på historiske data? En bedre måte er å skape seg et nåsituasjonsbilde gjennom såkalt Open Banking-data. Det går ut på at tredjepartsaktører, med et selskaps godkjenning, kan hente informasjon om selskapets kontoer via API-er. På den måten skapes et bilde av hvor sunn virksomheten man ønsker å gjøre forretninger med er – i dag.

«Ved å få tilgang til transaksjoner og annen kontoinformasjon kan du avgjøre om det er et veldrevet selskap, og om det virksomheten sier faktisk stemmer. Skal du for eksempel låne ut penger til et annet selskap, er det da ikke rimelig å se på dagsferske data? Blir du nektet tilgang til deres konto- og transaksjonsdata, er det igjen på tide å stille spørsmål og grave videre. Dette gjelder ikke bare dersom du skal låne ut penger, men også dersom du for eksempel skal inngå avtale eller selge produkter eller tjenester av høy verdi», sier Pontus Holmberg, produkt- og innovasjonssjef i Roaring.
‍

Begynn i riktig ende av analysen

«Mitt sterkeste tips, som tåler å gjentas, er å begynne med å se på de myke dataene. For eksempel juridisk informasjon som dommer, om selskapet har F-skatt, momsregistrering og så videre. Det kan gi en indikasjon på om det er på tide å undersøke videre. Å ha tilgang til et system som samler all data forenkler prosessen, og selskaper kan føle seg trygge på at data ikke bare samles på ett og samme sted, men også at risikoen for manuelle feil reduseres», sier Pontus Holmberg, produkt- og innovasjonssjef i Roaring.

Ikke gå glipp av Ekobrottsmyndighetens sjekkliste «Vet du hvem du gjør forretninger med?».

Roaring, etablert i 2016, er ledende innen automatiserte kunde- og leverandørkontroller med fokus på å minimere forretningsrisiko. Gjennom smidig tilgang til forretningskritisk informasjon sikrer Roaring regelverksetterlevelse og styrker organisasjoners risikovurderinger – og kan samtidig bidra til en sømløs onboarding av nye kunder. Alt for en verden uten tidkrevende, frustrerende og unødvendig kompliserte forretningskritiske prosesser.

Roaring er rangert som det 14. raskest voksende teknologiselskapet i Sverige ifølge Deloitte Sweden Technology Fast 50. I løpet av det siste regnskapsåret vokste Roaring med nær 50 %, og målet er enda raskere vekst neste år. Roarings hovedkontor ligger i Danderyd, Stockholm.

For mer informasjon, vennligst kontakt:
Sandra Siljestedt
sandra@roaring.io
+46 707-42 42 98

‍