Økonomisk kriminalitet, bløffselskaper og selskapseierskap blant gjengkriminelle blir stadig vanligere, noe som understreker viktigheten av å beskytte seg mot useriøse forretningsforbindelser. Pontus Holmberg, produkt- og innovasjonssjef i Roaring, deler strategier for hvordan bedriftseiere kan unngå forretninger med useriøse eller kriminelle aktører.
Økonomisk kriminalitet, bløffselskaper og gjengkriminelle selskapseiere er en stadig større realitet i dagens samfunn. I en artikkel fra 23. november har SVT Nyheter Stockholm kartlagt personer med tilknytning til gjengkriminalitet og deres eierskap i selskaper. Av de 591 personene som fantes i SVTs kartlegging av gjengkriminelle, eier 57 personer 68 selskaper. Den organiserte kriminaliteten utnytter selskaper i økende grad for å hvitvaske penger fra annen kriminell fortjeneste og skjule spor etter kriminell aktivitet.
Av bedriftslederne som ble undersøkt i SVTs kartlegging, har flertallet, 46 av 57 personer, blitt dømt for voldsforbrytelser, narkotikaforbrytelser eller våpenforbrytelser. Men hvordan kan seriøse selskaper beskytte seg og unngå å gjøre forretninger med useriøse, eller til og med kriminelle, aktører? Pontus Holmberg i SaaS-selskapet Roaring, som leverer forretningskritisk informasjon, forteller hvordan.
«Vi ser at det blir stadig viktigere for selskaper å beskytte seg. Skal du gjøre forretninger med et selskap, er mitt første tips å forholde seg til noen hygienefaktorer. Se over data knyttet til selskapet det gjelder, og start i riktig ende for å finne ut om du har med useriøse aktører å gjøre. På den måten beskytter du deg best mulig,» sier Pontus Holmberg, produkt- og innovasjonssjef i Roaring.
Innled analysen med grunnleggende faktorer
Det første man bør undersøke er juridisk informasjon, F-skattestatus og momsregistrering. Den innledende gjennomgangen gir en indikasjon på om det er nødvendig å gå dypere i undersøkelsen. Det er bra å kontrollere om selskapet ofte har byttet adresse eller om det skjer kontinuerlige styreendringer. Disse faktorene viser at det er på tide å se nærmere på virksomheten.
«Et tips er å begynne med de myke dataene som gir en indikasjon på et selskaps pålitelighet og om det er på tide å gå videre med analysen. Skjer adresseendringer ofte, og er det kontinuerlige endringer i styret, er det sannsynligvis på tide å spisse ørene. Det trenger ikke å være noe negativt, men det er grunn til å stille spørsmål,» sier Pontus Holmberg, produkt- og innovasjonssjef i Roaring.
Kartlegg koblinger til selskapet og dommer
I neste steg bør man kartlegge hvilke personer som er knyttet til selskapet, og hvilke ytterligere selskapskoblinger de i sin tur har. Har de nyoppdagede selskapene igjen andre personer knyttet til seg? Se over om representantene i de ulike selskapene har vært involvert i juridiske sammenhenger, om det finnes dommer mot disse personene, og i så fall hvilke lovbrudd de er dømt for.
«Ved å undersøke tidligere dommer og koblinger til andre selskaper kan du få en dypere forståelse av en persons og et selskaps troverdighet. På den måten skaper du deg et rettferdig bilde og kan gå dypere i analysen. Når det gjelder dommer, er det selvfølgelig viktig å se på hvilken type dom det er, siden enkelte ikke nødvendigvis betyr at noe er galt,» sier Pontus Holmberg, produkt- og innovasjonssjef i Roaring.
Hvis du fortsatt føler deg usikker, kan du utvide undersøkelsen ytterligere og granske andre verv hos styremedlemmene, samt deres juridiske informasjon. Hvordan ser virksomheten ut i disse selskapene, og hvilke personer er knyttet til dem?
«Det kan høres ut som en lang og utholdelig prosess, men faktum er at det ikke trenger å ta lang tid. Å strukturere analysen og vite hva man skal lete etter gjør at det går raskt, og et tips er å gjøre stikkprøver i stedet for å analysere all data,» sier Pontus Holmberg, produkt- og innovasjonssjef i Roaring.
Situasjonsbilde gjennom Open Banking
En tradisjonell kredittopplysning bygger på historiske data og gir dermed en historisk oversikt. For i stedet å skape et aktuelt bilde av virksomheten, som gjenspeiler nåsituasjonen, kan man bruke Open Banking-data. Det innebærer at en tredjepartsaktør, med godkjenning, henter informasjon om selskapet man undersøker og kontoer knyttet til det.
«Ved å få tilgang til transaksjoner og annen kontoinformasjon kan du avgjøre om det selskapet sier faktisk stemmer. Skal du for eksempel låne ut penger til et annet selskap, er det da ikke rimelig å se på dagsferske data? Blir du nektet tilgang til selskapets konto- og transaksjonsdata, er det igjen grunn til å stille spørsmål,» sier Pontus Holmberg, produkt- og innovasjonssjef i Roaring.
Ved å følge disse stegene og utnytte tilgjengelige data kan selskaper skape et sterkt situasjonsbilde og på den måten redusere risikoen for useriøse eller kriminelle forretningsforbindelser.
Les artikkelen i Aktuell Säkerhet.
Roaring, etablert i 2016, er ledende innen automatiserte kunde- og leverandørkontroller med fokus på å minimere forretningsrisiko. Gjennom smidig tilgang til forretningskritisk informasjon sikrer Roaring regelverksetterlevelse og styrker organisasjoners risikovurderinger – og kan samtidig bidra til en sømløs onboarding av nye kunder. Alt for en verden uten tidkrevende, frustrerende og unødvendig kompliserte forretningskritiske prosesser.
Roaring er rangert som det 14. raskest voksende teknologiselskapet i Sverige ifølge Deloitte Sweden Technology Fast 50. I løpet av det siste regnskapsåret vokste Roaring med nær 50 %, og målet er enda raskere vekst neste år. Roarings hovedkontor ligger i Danderyd, Stockholm.
For mer informasjon, vennligst kontakt:
Sandra Siljestedt
sandra@roaring.io
+46 707-42 42 98
