Et av de viktigste målene med prosjektet har vært å forbedre KYC-prosessene, både fra et kvalitets- og effektivitetsmessig perspektiv. Bedre KYC-data vil i sin tur styrke Garantums muligheter til å bekjempe hvitvasking.

For å vurdere kund risiko og oppfylle regulatoriske krav må leverandører av finansielle tjenester gjennomføre en rekke kontroller, både ved kundeonboarding og løpende gjennom hele livssyklusen til kundeforholdet. Disse kontrollene har tidligere krevd en stor mengde manuelt arbeid.

– Onboardingprosessen pleide å være tidkrevende for oss, og vi brukte flere leverandører, systemer og integrasjoner for å håndtere den, sier Martin Skugge, IT-sjef i Garantum.

– Å arbeide med Roaring innebar at vi kunne automatisere en stor del av vår innsamling av KYC-data gjennom én leverandør, noe som har gjort det mulig å forbedre prosessen og datakvaliteten vår samtidig som behovet for administrativt arbeid har blitt redusert.

Fra manuelt til automatisert

Integrasjonen av Roarings tjenester har muliggjort en høyere grad av automatisering i KYC-prosessene. Eksempler på dette inkluderer opprettelsen av en automatisert risikovurdering ved onboarding av nye kunder, samt muligheten til å få umiddelbare push-varsler ved endringer i kundedata gjennom en webhook-løsning.

– Ved å bruke Roarings tjenester har vi kunnet redusere tiden vi legger på administrasjon, og dermed kostnadene som er knyttet til dette. I tillegg har prosesskvaliteten blitt forbedret fordi den menneskelige faktoren i prinsippet har blitt tatt ut av ligningen. At PEP-, sanksjonsliste- og UBO-data sendes direkte inn i kjernesystemene i sanntid, er bare ett eksempel på hvordan prosessene våre har blitt effektivisert.

– Implementeringen av API-et Signing Combinations er et annet eksempel som har hatt stor innvirkning, ettersom det tidligere var tidkrevende å verifisere undertegnere manuelt.

– Nå kan vi verifisere signeringskombinasjoner direkte i stedet for å være avhengige av manuelle prosesser på ulike plattformer og i ulike verktøy. En teknisk briljant løsning, fortsetter Martin.

All kundedata på ett og samme sted

Garantums løsninger har lagt grunnlaget for et fullstendig skifte når det gjelder KYC. Fra å ha krevd flere uavhengige steg i prosessen, med data som lagres og behandles i ulike systemer, samles og lagres nå de fleste data automatisk i det samme systemet der alle transaksjoner gjennomføres.

– Det er en stor fordel for oss å ha all dataen vi trenger for å ta imot, kontrollere og overvåke en kunde på ett og samme sted. I tillegg er vi nå klare til å bygge opp og lansere en helt digital prosess for kundeintroduksjon for de vanligste tilfellene. Ved å automatisere alt som kan automatiseres, frigjøres det også tid til å utføre de kontrollene som må være manuelle, noe som forbedrer kvaliteten også på disse.

– Det handler om å forbedre forretningsprosesser for å skape verdi, noe som Roarings tjenester har gjort mulig for oss, avslutter Martin.