Guide
Kontrollera dina kunder med sanktionslistor
Vad är en sanktion? Hur kontrollerar jag om mina kunder återfinns på sanktionslistor?
I denna guide går vi igenom sanktioner och hur du enkelt håller koll på dina kunder.
Sanktioner – vad innebär det?
Sanktioner är medel och aktiviteter som syftar till att tvinga aktörer att ändra sitt beteende. De kan införas på personlig, organisatorisk eller nationell nivå och kan innefatta både politiska och finansiella sanktioner.
Ekonomiska sanktioner är medel för att avskärma de berörda aktörerna från att delta i det finansiella utrymmet i specifika länder eller regionala områden. Vanliga exempel inkluderar frysning av tillgångar eller begränsning av transaktioner och handel. Dessa medel sätter i sin tur press på en persons, en organisations eller ett lands ekonomi och rykte.
Exempel på politiska sanktioner är uteslutning från vissa fackföreningar och internationella sammanhang, eller att avsluta diplomatiska förbindelser med ett visst land.
Situationen i Ryssland och Ukraina
I början av 2022 inledde Ryssland en militär operation mot Ukraina. Detta har lett till hårda sanktioner, såväl politiska som ekonomiska, från ett flertal nationer och internationella organisationer som FN, OFAC och EU.
De sanktioner som hittills införts omfattar uteslutning från idrottsevenemang (t.ex. FIFA World Cup), frysning av tillgångar för oligarker och tjänstemän, avbrytande av leveranser av vissa varor eller stängning av luftrummet för ryska flygningar, för att nämna några exempel. EU har också uteslutit sju ryska banker från SWIFT, världens ledande leverantör av säkra finansiella överföringstjänster. SWIFT underlättar gränsöverskridande betalningar för biljoner dollar mellan 11 000 finansinstitut i mer än 200 länder.
Vad innebär detta för dig?
I praktiken innebär det att ett flertal nya personer och organisationer med kopplingar till den ryska makteliten numera återfinns på sanktionslistor, en lista som kontinuerligt fylls på i takt med att kriget pågår. Då affärsrelationer ej får inledas eller fortgå med entiteter som återfinns på dessa listor, är det många företag som just nu behöver kontrollera dessa listor mot sina kundregister regelbundet.
Hur du screenar dina kunder med sanktionslistor
Roarings API för sanktionslistor innehåller konsoliderade listor från EU, FN och OFAC. Det ger en global täckning på sanktioner för omfattande kontroll. Om du skapar du ett gratis utvecklarkonto kan du utforska och utvärdera APIet i vår sandbox med testobjekt.
Sanktionslistor – kontrollera dina kunder
Sanktionslistor är listor där personer, organisationer, fartyg och andra entiteter som det är infört sanktioner mot finns listade.
Bland annat EU, OFAC och FN upprättar sanktionslistor där personer eller organisationer finns upptagna som är förknippade med penningtvätt, finansiering av terrorism, korruption och terrorism. Att inleda en affärsrelation med personer eller organisationer som finns listade i en sanktionslista är strikt förbjudet. Vidare måste man alltid polisanmäla om man blir kontaktad an någon på en sanktionslista.
En del av kundkännedomsprocessen
Att kontrollera dina kunder mot sanktionslistor, samt kontroller av PEP och verkliga huvudmän är en del av kraven på kundkännedom enligt penningtvättslagen.
KYC eller Känn din kund är ett viktigt sätt för ditt bolag att undvika risker, spara pengar och hålla er på rätt sida om lagen. Att inte kontrollera sina kunder kan leda till sanktionsavgifter, fängelsestraff och ett kraftigt försämrat rykte för dig och din verksamhet.
Redo att komma igång?
Kontakta oss om du vill veta mer om hur Roaring kan göra ditt arbete enklare.