Reel ejer

Reel Ejer

Kontrol af reel ejer baseret på person eller virksomhed.

Kontrol af reel ejer

Reel ejer betyder en fysisk person, der alene eller sammen med en anden i sidste ende ejer eller kontrollerer en juridisk person eller en fysisk person, til hvis fordel en anden handler.

API'et har to forskellige endpoints, hvilket betyder, at du kan finde en reel ejer på to forskellige måder. Enten indtaster du et organisationsnummer og får en liste over alle reelle ejere i en virksomhed, eller du indtaster et personnummer og får en liste over alle virksomheder, hvor personen er den reelle ejer.

Kontrollen af, hvem der er den/de reelle ejer(e), er en del af kundekendskabsprocessen (KYC) og er obligatorisk ligesom kravet om at kontrollere kunden i forhold til sanktions- og PEP-lister.

Tilgængelige lande

Svensk flagga Sverige

Norskt flagg Norge

dansk flagga Danmark

finsk flagga Finland

beneficial owner

Nogle almindelige anvendelsesområder:

  • Kundekendskab, KYC
  • Hvidvaskning af penge (AML)
  • Compliance

Content

Sweden

Norway

Finland

Denmark

Company ID

Name

Social Security Number

Birth Date / Birth Year

Citizenship

Address

Role

Type of Control

Extent of control - %

Ownership extent - %

Owners vote extent - %

Registration Date

“Med hjælp fra Roaring har vi været i stand til at automatisere kundekendskabsprocessen, hvilket betyder at du besvarer spørgsmål om kundekundskab hurtigt og uden besvær i den nye digitale virksomhedsbank. Ikke flere formularer, der skal udfyldes eller lange behandlingstider!”

Victor Ramström CEO | Svea Bank

Mere om reelle ejere

I henhold til EU-hvidvaskningsdirektivet skal alle EU-lande have et register over reelle ejere. Dette for at banker og Finanspolis/Bagmandspolitiet kan finde ud af, hvem der står bag en virksomhed. På lang sigt vil det også hjælpe med at bekæmpe hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.

Det betyder, at når et aktieselskab bliver kunde i en bank, skal banken finde ud af, hvem der er aktieselskabets reelle ejer. Hvis banken har mistanke om, at den/de angivne reelle ejer(e) ikke er korrekte, vil banken anmode om en undersøgelse og redegørelse; noget banken har en juridisk ret til at gøre. Hvis denne er under standard, eller hvis banken finder grund til at have mistro til den, nægtes aktieselskabet som kunde.

Beneficial owner

Eksempel på svar:

{
  "legalEntity": {
    "type": {
      "description": "Aktiebolag",
      "code": "AB"
    },
    "companyId": "5564866803",
    "companyName": "Aronfors Bygg och Teknik Aktiebolag"
  },
  "otherAssociation": {
    "type": {
      "description": "Trust eller liknande juridisk konstruktion",
      "code": "TRUST"
    },
    "companyId": "0000000000",
    "companyName": "Trust Fond 2001"
  },
  "associationCollected": false,
  "falseInformation": false,
  "representatives": [
    {
      "personalNumber": "193701308888",
      "birthDate": "1937-01-30",
      "coordinationNumber": "",
      "firstNames": [
        "Christina", "Birgitta", "Ulrika"
      ],
      "givenName": "Birgitta",
      "middleName": "",
      "surName": "Testsson",
      "citizenship": {
        "description": "Kan inte fastställas",
        "code": "VETEJ"
      },
      "countryResidence": {
        "description": "Statslös",
        "code": "STATSLOS"
      },
      "gdNumber": ""
    }
  ],
  "beneficialOwners": [
    {
      "person": {
        "personalNumber": "196805029268",
        "birthDate": "1968-05-02",
        "coordinationNumber": "",
        "firstNames": [
          "Petra"
        ],
        "givenName": "Petra",
        "middleName": "",
        "surName": "Efternamn2401",
        "citizenship": {
          "description": "Norge",
          "code": "NO"
        },
        "countryResidence": {
          "description": "Sverige",
          "code": "SE"
        },
        "gdNumber": ""
      },
      "extentOfControl": {
        "description": "Mer än 50 % men inte mer än 75 %",
        "code": "INTERVALL3"
      },
      "controlTypes": [
        {
          "description": "Personen har kontroll genom aktier, andelar, medlemskap, avtal eller bestämmelse i exempelvis bolagsordning eller stadgar.",
          "code": "ART10"
        },
        {
          "description": "Personen har kontroll genom andra företag eller föreningar.",
          "code": "ART40",
          "association": {
            "companyId": "5567164818",
            "companyName": "Swedec AB"
          }
        }
      ]
    }
  ],
  "status": {
    "description": "Det finns en eller flera verkliga huvudmän.",
    "code": "FINNS"
  },
  "registrationDate": "2018-01-12T11:26:55.773"
}

{"message":"Til Udviklere!"}

Test API'et i vores sandbox-miljø. Det er gratis, så længe du vil!

Dokumentation: app.roaring.io/developer/apis